Фондовый рынок: как заработать на акциях

Большинство людей, мечтающих много зарабатывать, рано или поздно задумываются о работе на фондовом рынке. Когда наступает время перейти от раздумий к действиям, у будущего инвестора возникает немало вопросов. Один из первых - какие акции выгодно купить сейчас.

Что такое фондовый рынок, акция, облигация

Фондовый рынок — это центральная площадка, тот финансовый рынок, на котором заключаются сделки между фондовыми брокерами и трейдерами по покупке или продаже различных ценных бумаг, например, облигаций и акций крупных компаний, таких как Газпром или Лукойл.

Акция — это доля участия в компании, единица собственности на акционерный капитал компании. Покупая акцию компании, вы приобретаете частичку этой компании. Владея несколькими акциями одной компании или акциями нескольких компаний, вы составляете себе «портфель акций». Лицо, владеющее акциями компании, называется акционером и имеет право на прибыли и активы компании.

Облигации — это специальные долговые инструменты, с помощью которых компании могут получить деньги в долг. Учреждение, которое выпускает облигацию, берет на себя обязанность выкупить эти облигации позже по более высокой цене. Займ средств производится на определенный период ("срок платежа") по зафиксированной процентной ставке ("доход по облигации").

Облигации и акции являются ценными бумагами, но держатель акций владеет частью компании, в то время как держатель облигаций только ссужает деньги.

Как правило, фондовым биржам для работы не требуются помещения: сейчас торговля акциями проходит в электронной форме.

Где проводятся торги

Фондовая биржа является тем местом, где и происходит приобретение и продажа ценных бумаг участниками фондового рынка. Только на ней можно приобрести облигации и акции, которые принесут вам в будущем желанный доход.

Биржа становится посредником, берущим на себя обязательства того, что эти операции осуществляются с абсолютным соблюдением законодательства.

Фондовые биржи берут на себя следующие задачи:
• Предоставление единого централизованного места для продажи ценных бумаг как их первым владельцам, так и перепродажи их другим лицам;
• Выявление сложившейся биржевой цены на ценные бумаги;
• Обеспечение открытости проведения биржевых торгов;
• Обеспечение гарантий исполнения тех сделок, что заключили участники;
• Обеспечение арбитража совершенных сделок.

В мире работает множество фондовых бирж. У всех на слуху такие названия, как NASDAQ (американский внебиржевой рынок акций высокотехнологичных компаний), NYSE (Нью-Йоркская фондовая биржа), TSE (Токийская фондовая биржа), LSE (Лондонская фондовая биржа). В России работает около десятка фондовых бирж, самые известные из которых — ММВБ-РТС (Московская межбанковская валютная биржа) и СПВБ (Санкт-Петербургская валютная биржа).

Кто может торговать

Если вы решили самостоятельно начать покупать и продавать акции на бирже, то у вас ничего не выйдет. По Федеральному закону «О рынке ценных бумаг» покупку и продажу акций имеют право проводить только юридические лица, получившие лицензии и соответствующие многочисленным строжайшим требованиям. Такую лицензию брокеру выдает Федеральная комиссия по рынку ценных бумаг — ФКЦБ России.

Если вы — физическое лицо, то прямого доступа к торгам на бирже вы не получите. Вам придется доверять свои средства другим и найти брокера с хорошей репутацией и действовать через него. Часто в России брокерами называют «инвестиционные компании», но услуги по торговле на бирже могут предоставлять и кредитные организации, например, банки.

Известный журнал о финансовых рынках Financial One ежемесячно публикует рейтинг брокеров, работающих на Московской бирже.

По итогам мая 2015 года пятерка ведущих игроков выглядит так:
• ФИНАМ
• Банк «ФК Открытие»
• Компания БКС
• Сбербанк КИБ
• ВТБ 24

Вы можете довериться рейтингу профессионалов, а можете изучить брокеров самостоятельно по их отчетам, отзывам в интернете, сроку работы, — по тем параметрам, которые вы сами сочтете существенными.

Как можно купить или продать акции

Для того, чтобы стать полноценным участником фондовой биржи и иметь возможность покупать и продавать акции, необходимо выполнить следующие шаги:
• выбрать себе брокера для торговли;
• открыть счет и заключить договора на брокерское и депозитарное обслуживание;
• установить на свой компьютер программу для торговли акциями.

Открываем счет

Открытие брокерского счета не сложнее открытия обычного депозита в банке и не занимает много времени.

Для начала следует определиться, на какой из площадок вы хотите торговать. Чаще всего это фондовая секция (где торгуют облигациями и акциями) или срочная (с фьючерсами и опционами). Если для вас фьючерсы и опционы пока еще слишком сложные понятия — выбирайте фондовую секцию, с остальным разберетесь постепенно.

Решите, какую сумму вы готовы инвестировать или торговать, потому что у разных брокеров есть минимальные пороги открытия счетов — от 5 до 50 тысяч рублей. Затем определитесь с тарифом за ведение счета. Эту информацию нужно получить непосредственно у самого брокера.

Используем терминал

Затем на ваш компьютер необходимо установить терминал — специальную программу, с помощью которой вы будете просматривать текущие цены (котировки) на интересующие вас акции, отслеживать изменения этих цен, анализировать информацию о ходе биржевых торгов и участвовать в них, отсылая в торговую систему заявки. Чаще всего брокеры рекомендуют пользоваться терминалом QUIK.

Выбираем стратегию

Итак, технически вы готовы работать на бирже.

Теперь надо определиться со стратегией. Существует 3 базовых стратегии инвестирования:
• Краткосрочная стратегия предусматривает совершение множества сделок в течение суток и потому рассчитана на постоянный мониторинг состояния рынка. Эта стратегия дает самую высокую доходность при наибольших рисках.
• Среднесрочная стратегия подразумевает более редкие сделки — раз в несколько месяцев, меньшую доходность и риски.
• Долгосрочная стратегия основана на росте рынка в долгосрочной перспективе, до трех лет. Покупка акций совершается один раз, на спаде цены. Доходность на периоде от трех лет составит около 10-15% годовых, при правильно подобранном инвестиционном портфеле и удачной цене покупки способна достичь 100 и более процентов годовых. Это, пожалуй, самая простая стратегия, позволяющая, во-первых, получать ежегодные дивиденды, а, во-вторых, выгодно продать спустя даже долгое время выросшие за это время акции.

Выбираем акции

Важный показатель акции — ее ликвидность, то, насколько быстро вы сможете ее продать и получить за нее деньги. Если вы выставите на продажу акции малоизвестного или убыточного предприятия, то, скорее всего, желающих их приобрести будет мало и она будет низколиквидной. Зато на высоколиквидные акции желающих найдется много. Это могут быть, например, акции, приносящие высокие дивиденды, или акции, цена которых стабильно растет.

Смотрим на голубые фишки

Голубыми фишками называются акции, имеющие самую высокую ликвидность, то есть акции предприятий с высокими выплатами дивидендов и наиболее стабильными экономическими показателями. Это название ведет историю от английских слов blue chips — самых дорогих синих жетонов в казино. Колебания цен на «голубые фишки» очень сильно влияют на стоимость всех остальных акций на рынке, поэтому они так внимательно отслеживаются.

В России «голубыми фишками» являются акции газовых, энергетических, металлургических и других компаний, таких как ЛУКОЙЛ, «Роснефть», «Газпром», «Норникель», Сбербанк, «Ростелеком».

Для чего нужны лоты

Стоимость акций на бирже различается кардинально. Поэтому, чтобы и владельцам акций и покупателям было удобнее работать, некоторые недорогие акции продаются лотами, то есть комплектом, по несколько штук сразу. Количество акций в лоте может составить и десяток тысяч, если одна акция стоит копейки.

Что такое дивиденды по акциям

Если предприятие по итогам года получает прибыль, то часть чистой прибыли решением собрания акционеров может быть направлена на развитие производства, а часть может быть распределена между всеми акционерами.

Дивиденд определяются либо в денежном выражении, либо в процентах к номиналу, и в зависимости от типа акции (простая или привилегированная) размер дивидендов может отличаться. Приобретя акции успешной компании, можно получать дивиденды все время ее существования.

Платим за депозитарное обслуживание

По вашему договору с брокером, приобретая для вас акции, он делает специальную запись в реестре о том, сколько акций и каких компаний принадлежат именно вам. Он открывает для вас счет, ведет учет ваших операций, учет изменения стоимости ваших акций и множество других операций. Естественно, эти услуги должны оплачиваться. Тарифы на обслуживание депозитарного счета каждый брокер устанавливает самостоятельно.

Платим налоги

Если вы резидент РФ, то ваш доход от работы с акциями облагается налогом в размере 13%.

Нерезиденты РФ выплачивают налог с доходов от операций на бирже в размере 15% для доходов от дивидендов и 30% для доходов от курсовых разниц при купле-продажи акций.

В России при работе с ценными бумагами на бирже брокер является налоговым агентом по вашим операциям, то есть сам рассчитывает, удерживает и выплачивает в бюджет ваш налог на доходы.

Вам остается лишь проверить расчеты и обеспечить наличие на вашем брокерском счете необходимой суммы свободных средств для выплаты налога.

Залог успеха — образование

Прежде чем начать торговать и рассчитывать на успех, нужно (как и в любом деле) для начала хорошо разобраться в предмете. Каждый начинающий инвестор способ обучения выбирает самостоятельно. Кому-то удобнее изучать книги о техническом анализе. Другой предпочтет прочесть специализированные интернет-форумы, где общаются опытные игроки. А кто-то начнет посещать бесплатные семинары, помогающие разобраться на практике, как нужно торговать.

Будьте в курсе событий. Читайте книги по инвестированию, изучайте методы и принципы инвестирования профессионалов.

Станьте профессионалом, и удачных вам торгов!